投保管理系统

客户背景

客户是劳动派遣行业的渠道服务商，从保险公司或更大的保险代理平台获取保险产品，再分销给旗下服务的劳动派遣企业。旗下派遣企业的用工规模从数十人到数千人不等，员工流动频繁，保险增减员操作繁琐，对账压力大。

核心痛点

• 人员增减员依赖人工线下提交，周期长、出错率高，尤其月末集中操作时压力极大
• 多家保险公司产品并存，各家报表格式不统一，汇总对账耗时
• 理赔进度不透明，渠道客户频繁电话催问，客服成本高
• 分销渠道的费用结算缺乏清晰明细，客户信任度低

解决方案

打造一体化的投保代理服务平台，覆盖从保险产品展示到理赔反馈的全链路。

核心功能模块

• 保险产品管理：从上游平台接入保险产品，统一展示，支持多产品对比选购
• 增减员管理：在线提交增减员申请，系统自动向上游提交并跟踪状态，减少人工干预
• 费用结算：自动生成月度结算明细，多维度账单查询，一键对账
• 理赔管理：在线提交理赔申请，进度实时同步，消息主动推送
• 渠道分销：多级渠道管理，各渠道独立数据视图

技术亮点

• 对接多家保险平台 API，统一数据标准
• 增减员批量操作，支持 Excel 导入
• 实时消息通知（短信/系统消息）

迭代过程

项目从核心的增减员管理切入，逐步扩展到完整的保险管理闭环。

项目成果

• 月末增减员操作时间显著缩短，人工干预减少
• 理赔进度透明化，客服咨询量下降
• 渠道费用结算从人工到自动化

关联内容

• 家书日志：待补充